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北京銀行: 正能量大片背後的文化金融引領者

本文來源:北京頭條app

2 月 25 日,北京作為 2022 年冬奧會的主辦方,展現了一場 8 分鍾的交接秀。這場 充滿高科技元素的表演,創意精彩,底蘊深 厚,集

2 月 25 日,北京作為 2022 年冬奧會的主辦方,展現了一場 8 分鍾的交接秀。這場 充滿高科技元素的表演,創意精彩,底蘊深 厚,集中展示了新時代的中國形象,驚豔全世界。不過,很少有觀眾知道,美輪美奐的“北 京 8 分鍾”得以成功展現背後會有銀行業的默默支持。北京鋒尚世紀文化傳媒股份有限 公司負責現場所有燈光的效果設計,北京華 克昱福科貿有限公司負責冰上演出服裝的設 計與製作。北京銀行分別為這兩家企業提供 1000 萬元授信、600 萬元貸款。北京銀行 看準戶外運動產業與舞美光影產業未來的廣 闊發展前景,精準發力、精耕細作,成為金融 支持北京冬奧會的新典範。

得到北京銀行大力支持的優秀文化作品 還有很多。正在熱映的《紅海行動》,票房直奔30億元,堪稱春節檔期最大一匹黑馬;同 樣讓國人熱血澎湃、票房超過50億元的《戰狼2》,以及《竊聽風雲》、《十月圍城》、《我的團長我的團》等一大批傳播正能量的優秀影 視作品都曾經受益於北京銀行的金融支持。

作為最早樹立起文化金融旗幟的商業銀 行之一,北京銀行在金融支持首都文創產業 發展上進行了大量有益的探索和實踐。通過 推出文化金融特色產品,支持了文化企業的 發展壯大,助力了一批精品力作的問世,成為 金融支持首都文創產業發展的一支重要力 量,為文化金融合作提供了典範。

截至 2017 年末,北京銀行文化金融餘 額 568 億元,累計為 5000 餘戶文創客戶提 供貸款支持 1800 億元,自有文化金融分類 統計以來,市場份額始終位居北京市榜首,堪 稱中國文化金融領域當之無愧的先行者、排頭兵。

早在2007年,北京銀行就與北京市文化創意產業促進中心簽署文化創意產業與金融資本對 接合作協議。

2017年10月14日,北京銀行設立文創金融事業總部和文創專營支行,全力服務全國文化中心建設。

 

弘揚主旋律傳播正能量 北京銀行支持《紅海行動》

在被稱為“史上競爭最激烈”的今年春節檔 期,一部原本不被看好、且沒有流量明星擔綱的影 片,票房已經突破26億元,成功實現逆襲。這就 是愛國主義軍事大片《紅海行動》。

作為最晚定檔春節檔的影片,《紅海行動》剛 開始並不受關注。春節檔第一天排片占比僅 11.4%,單日票房僅1.29億,排片及票房均位居第 四。隨後,憑借優良製作、震撼場麵及超強口碑, 《紅海行動》以黑馬姿態開啟逆襲之路,成為春節 檔唯一一部連續5天“逆跌”的影片。越來越多的 觀眾在觀影後化身“自來水”,在各個平台發文呼 籲“請給《紅海行動》多一些排片”。截至3月2日, 《紅海行動》上映14天,票房已超過26億元,排片 超過34%,豆瓣評分高達8.5分,是5年來春節檔 首部評分超過8分的電影。

《紅海行動》、《戰狼2》、《建軍大業》等一係列 正能量影片迎來了口碑票房大爆發,人們的目光 逐漸集中到此類影片及其投資方身上。

《紅海行動》的出品方之一博納影業集團有限 公司成立於2003年,企業自成立之初便與北京銀 行開展了業務合作,雙方的合作已經超過10年。

博納影業成立之初總資產不足百萬元,想要 貸款融資,沒有足夠的房產或其他抵押物,很少 有金融機構願意借錢。 北京銀行朝外支行敏銳 的看到博納的發展潛力,但也意識到了文化產業 的高風險性。為此,北京銀行細化風險管理機 製,在貸前、貸中、貸後等方麵製定並采取了一係 列嚴密的風險防範措施,通過深入了解博納影業 的各項數據還有運營情況,最終做出了授信支持 的決定。

合作以來,北京銀行為博納影業發放無抵押 信用貸款累計超過8億元。支持《湄公河行動》、 《智取威虎山》、《龍門飛甲》、《楚漢傳奇》、《竊聽風 雲》、《十月圍城》等20餘部影視劇作品的製作和 發行;同時,為企業境外子公司提供7000萬美元 貸款,用於境外影片拍攝。

北京銀行還為博納旗下40家下屬企業(30家 院線及10家子公司)實時歸集母公司資金,方便 企業集中管理,實時調配,很大程度上降低客戶時 間、人力及資金成本。除了資金支持,北京銀行還 協助博納為《龍門飛甲》、《智取威虎山》、《建軍大業》、《湄公河行動》等電影進行宣傳。

 

12年前小文章撬動大產業

2006年,北京銀行根據北京市“十一五”期間 文化產業發展的總體思路,經過充分調研、廣泛學習、深入論證,率先向市委市政府遞交《構建北京文化創意產業發展的金融支持體係研究》課題,從“文化創意產業本身的特點使融資麵臨諸多問題”、“借鑒支持文化創意產業發展的國際經驗”和 “全方位構建支持文化創意產業發展的服務體係”三個部分進行深入探討和論述。

與此同時,北京銀行也提出在文化創意產業 發展進程中所麵臨的一係列問題,例如“融資難” 成為製約文化創意產業發展的瓶頸問題。

為破解文化創意企業的融資難題,北京銀行充分發揮自身資源和品牌優勢,深入研究文化創 意產業的發展特點,加大對文化創意產業的金融 支持力度,不斷創新服務手段,持續探索有效途 徑,建立起特色鮮明、健全完善的金融服務體係, 在助推文化創意產業可持續發展的同時實現自身 的成長與進步。

2007年11月6日,北京銀行率先與北京市文化創意產業促進中心簽署戰略合作協議,開啟文化產業與金融資本的對接。

 

堅持不懈 勤於創新

作為在中國銀行業中率先將支持文化創意產業作為重要市場定位的中小銀行,北京銀行通過產品創新、模式優化、機製變革等方式,創造了諸 多令人矚目的行業第一。

2008年5月,北京銀行以電視劇電影版權質 押方式為華誼兄弟提供1億元打包貸款,用於拍攝《兵聖》《望族》《我的團長我的團》等華誼兄弟製 作的14部電視劇。“打包貸款”,就是為了保證資金回款,控製風險,銀行對“打包”貸款範圍內的影 片和電視劇進行全麵商議,選取不同類型、不同檔 期、不同成本的影片打包,通過分散風險提高貸款資金的“保險係數”。這是國內首家以版權質押方 式推出影視劇打包貸款的經典案例,開創國內版 權質押貸款創新先河。

2009年,北京銀行進一步樹立文化金融戰略 定位,並將“文化金融”寫入全行發展規劃,推出國 內首家針對文化創意企業的“創意貸”係列產品; 同時推出國內首家針對小微文創企業的標準化普 惠產品——“文創普惠貸”,采取評分卡快速審批 模式為企業提供500萬元以下小額貸款支持;承 銷國內首隻文化創意中小企業集合票據。

2010年1月,全國首家文化創意產業金融服 務特色機構在北京銀行宣武門支行正式掛牌。截 至目前,北京銀行已在北京地區及全國設十餘家 文創特色支行。

2016年4月,北京銀行被納入首批投貸聯動 試點銀行,同時也是北京地區唯一試點法人銀 行。借助投貸聯動政策東風,北京銀行全力打造 文創金融“升級版”:從以貸款為主的服務管理模 式,升級為“表內+表外”、“商行+投行”、“債權+股權”、“融資+融智”的綜合化、多層次服務。

2017 年 10 月,北京銀行成立文創金融事業 總部,並分別揭牌大望路、雍和兩家文創專營支行。同時,還創新發布業內首個IP產業鏈文化金 融服務方案“文化IP通”,由此掀開了北京銀行服 務全國文化中心建設的嶄新篇章。

 

嚴控風險 大膽探索

在文創領域深耕是一條嚴控風險的專業之 路。北京銀行不斷細化風險管理機製,在貸前、 貸中、貸後等方麵製定並采取了一係列嚴密的風 險防範措施,通過深入了解企業信息,發掘企業 內在潛力,盡可能規避文化創意風險、確保信貸 資金安全。

2017年暑期檔,電影《戰狼2》創造了超過50 億元的票房神話。“剛與《戰狼2》的出品方之一春秋 時代(天津)影業有限公司接觸時,誰也不敢拍胸脯 說影片一定會取得今天的巨大成功。但是,通過對 企業曆史影視劇作品進行分析後,AG亚游看到了春秋 時代較強的項目把控能力和商業主旋律影視作品 巨大市場需求,因此同意給予企業近億元的授信支 持。”北京銀行國興家園支行行長肖偉表示。

在與影視企業的日常合作中,北京銀行十分重 視項目的風險管理,嚴格采取各項風控措施。 2013年12月中旬的一天,是博納《智取威虎山》在 北京開機的日子,北京銀行朝外支行副行長盧豔超 一大早就冒著嚴寒趕赴順義,實地探訪影片的開機 與拍攝。這樣的實地考察,早已成為盧豔超的工作習慣,即便是多年合作夥伴博納影業,也不例外。

不辭辛苦、親力親為的工作作風,十餘年來不 曾改變。北京銀行要求團隊真正深入企業了解文 化、運作模式與行業特色,並與銀行自身特色相結 合,這也成為其產品、貸款方式、業務管理和服務 團隊建設等方麵能不斷實現突破的重要基因。另 一方麵,北京銀行自創建初期,便致力於服務中 小,具備特色鮮明的機製優勢、良好的市場信譽和 客戶基礎。

為更好支持文創產業,北京銀行總行成立文 創領導小組,提出“打造文化企業最佳服務銀行”發展目標。 並由小企業事業部牽頭推動, 各分行成立由一把手牽頭的文 化金融小組,在總分行層麵形 成多部門聯合團隊,全麵推動文化金融創新服務。

當很多金融機構對文創投資風險知難而退 時,北京銀行卻走得堅實而長遠,為文化金融大發 展做出了積極的探索嚐試。

 

小銀行引領大市場

作為支持文創產業的先行者,北京銀行目前 已成為我國文化金融領域標杆銀行。一係列讓北 京銀行員工引以為傲的數據見證了這家小銀行在 文化金融領域的重要地位。

文化金融支持領域最廣。文化金融服務覆蓋 廣播影視節目製作和交易、動漫、出版發行和版權 交易、設計創意、文藝演出、文化旅遊、文化體育休 閑、廣告和會展、古玩和藝術品交易等9大行業及 文化創意產業集聚區建設共計10大領域,不僅包 括傳統文創領域,同時也涵蓋VR、新媒體等文化 科技融合新興領域。

服務小微文創客戶最多。累計支持北京地區 小微文創企業2000餘戶,占全行北京地區文化金 融客戶數的91%;支持客戶中,金額最小的僅幾萬 元,為同業中小微文創客戶最多、占比最高、服務 下沉力度最大的銀行。

北京地區市場份額最大。在北京地區文化金 融貸款金額從最初的幾億元增長到目前累計發放900億元,餘額近300億元,十年內保持年均30% 以上增速,餘額實現十倍增長,自有文化金融分類 統計以來市場份額始終位居第一,在第一屆和第二屆“首都文化企業30強、30佳”入圍的120家企業中,近70%的企業都是由北京銀行支持的。

2012年,第十二屆全國政協經濟委員會副主 任、時任北京銀行董事長閆冰竹在全國政協十一 屆五次會議第四次全體會議上,作了題為《關於金 融支持文化產業發展的幾點建議》的發言。他由 衷講道,“服務文化崛起、打造文化強國,讓中華民 族的優秀文化屹立於世界文化之林,是金融發展 的曆史機遇,更是金融報國的責任和夢想”,北京 銀行作為“國內第一家支持文化產業的金融機構, 通過專屬產品方案、專營服務機構、專家型金融團 隊,立誌在我國建設文化強國的征途上,做負責任 的親曆者和推動者”。

12年來,北京銀行先後與市文化創意產業促 進中心、市文化局、市新聞出版廣電局、市文資辦、 國家文化產業創新實驗區等文創主管部門建立戰 略合作關係;與市文投集團及下屬文擔、文租開展 全麵業務合作;與動漫遊戲產業聯盟、國際版權交 易中心等協會組織搭建合作渠道、成為國家文化 部文化產業投融資公共服務平台參與行。

通過多元化的文創服務體係,北京銀行扶持 了包括博納影業、儒意欣欣、光線傳媒等在內的一 批優質影視企業成長壯大,也見證了磨鐵圖書、中文在線、時尚集團、掌閱科技、雅昌文化、雨楓書館等一批優質出版企業豐滿羽翼。

2016年,北京市新聞出版廣電局授予北京銀行“北京影視出版產業最佳服務銀行”稱號。

 

5年授信500億元 推動北京文化中心建設

站在首都文化中心建設承前啟後、 繼往開來的新起點上,首都文化金融又 迎來跨越發展的曆史機遇期。2017年 8月23日,北京銀行與北京市新聞出版廣電局簽署 全麵戰略合作協議,將在未來5年內提供500億元意 向性授信,推動北京市全國文化中心建設。

北京銀行董事長張東寧提出,北京銀行將緊 緊圍繞首都城市戰略定位,聚焦全國文化中心建 設宏偉藍圖,以及市第十二次黨代會、市委十二屆 二次全會提出的,曆史文化名城保護、“三大文化帶”建設、文化惠民工程、冬奧會籌辦、國家文化消費試點、文化投融資體係完善等具體任務,加快文 化金融戰略定位、組織架構、金融方案、業務模式、 產品體係、服務質效的全方位升級,以“升級版”的 金融供給激活首都文化資源的巨大潛力,為全國 文化中心建設貢獻更大力量。

北京銀行將升級戰略定位,打造中國“文創企業最佳服務銀行”。製定全行文化金融升級規劃, 從現有貸款為主的服務管理模式,升級為“表內+ 表外”、“商行+投行”、“債權+股權”、“融資+融智”的綜合化、全方位服務,力爭到2020年全行文化 金融餘額突破800億元;圍繞首都“兩軸、兩核、三 帶、多點”曆史文化名城保護格局,以及“文化東城”、“四個西城”等各區域文化發展規劃,加大資源投入,進一步做實與國家及北京市各級文化主 管部門、各類文創企業的戰略合作。

北京銀行還將升級組織架構,進一步理順文 化金融服務體製機製。總行層麵成立由董事長任 組長的“北京銀行文化金融領導小組”,下設“北京銀行文化金融工作小組”,由主管公司業務行領導 任組長,辦公室設在總行小企業事業部,成員包括 北京銀行核心部室,並成立文創金融事業總部;分行層麵,設置分行層麵文化金融領導小組,並著力 將北京分行打造成為全國首屈一指的文化金融特色分行;支行層麵,力爭3年內北京地區文創特色 支行達到 20 家,實現對北京主要文創產業功能區、重點文創園區“全覆蓋”。

同時,升級金融方案,服務重點產業、園區、企業、項目。針對重點產業,推出“IP”(知識產權)全 產業鏈金融服務方案;針對國家文化產業創新實 驗區、國家文化與金融合作示範區等重點園區,推 出園區專屬服務方案;通過專屬方案、專門團隊、 專業產品強化重點文創客戶服務;積極做好冬奧會、世園會等重大國際文體盛會金融服務保障。

在業務模式上,支持文化產業延伸產業鏈與價值鏈。打造文創信貸工廠2.0升級版本,利用首批“投貸聯動”試點銀行資格,延展文化金融服務 觸角,支持更多文化企業登陸資本市場,形成“北京文化”板塊;對接各區域重點文化基礎設施建設,通過產業基金模式強化財政資金的引導和杠 杆作用;加大市區兩級重點文創產業園區金融支 持力度,促進文創產業規模化和集約化發展。

通過升級產品體係,提升文創企業全周期金 融服務能力。升級推出“創意貸”2.0品牌,結合重 點文創企業上下遊特點,研發專屬文創供應鏈產 品,探索結合票房分成等的投貸聯動服務模式,與 保險公司探索完片擔保模式,探索推出針對文化 消費的信用卡分期、消費金融產品。

在加強文創特色支行建設同時,加強手機 APP、微信銀行的功能開發和體驗提升;加強大數據、人工智能、人臉識別等前沿金融科技應用,提 升文化金融貸款審批、產品配置、客戶管理效率; 持續加大文化產業研究力度,通過走訪調研、銀企座談、文化沙龍、產品推介會、駐點宣傳等多種方式,送文創產業政策、金融知識、產品服務進園區, 提升文創產業政策和金融服務覆蓋麵。

“作為緊貼首都發展脈搏,打造文化金融特色品牌、建設‘文創企業最佳服務銀行’的文化金融‘排頭兵’,北京銀行將繼續堅守初心,堅持本源, 使金融創新與客戶需求緊密結合,團結一心推動 文化金融發展,擦亮北京銀行特色金融品牌。”張東寧說。

 

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