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經營結構持續優化 改革轉型成效明顯 民生銀行2017年實現淨

本文來源:北京頭條app

3月30日,中國民生銀行股份有限公司(A 股代碼:600016;H股代碼:01988,以下簡稱民 生銀行)發布了 2017 年年報。2017 年,民生銀

3月30日,中國民生銀行股份有限公司(A 股代碼:600016;H股代碼:01988,以下簡稱民 生銀行)發布了 2017 年年報。2017 年,民生銀 行集團實現歸屬於母公司股東的淨利潤498.13 億元,同比增長19.70億元,增幅4.12%。

盈利水平持續增長

2017年,民生銀行集團實現歸屬於母公司股 東的淨利潤498.13億元,同比增長19.70億元,增 幅4.12%;加權平均淨資產收益率和平均總資產 收益率分別為 14.03%和 0.86%;基本每股收益 1.35元,同比增長0.04元;歸屬於母公司普通股股 東的每股淨資產10.12元,比上年末增長1.00元。

截至2017年末,民生銀行集團總資產規模 59,020.86億元,比上年末增長62.09億元,增幅 0.11%;其中,發放貸款和墊款總額28,043.07億 元,比上年末增長3,427.21億元,增幅13.92%。

2017 年,民生銀行集團營業收入 1,442.81 億元,其中非利息淨收入577.29億元,在營業收 入中的占比為 40.01%,同比提升 1.04 個百分 點。在非利息淨收入中,手續費及傭金淨收入 477.42 億元,其他非利息淨收入 99.87 億元。 2017年,民生銀行實現零售業務營業收入481.62 億元,營業收入貢獻占比35.22%,同比提升2.18 個百分點;民生銀行集團成本收入比31.72%,業 務及管理費列支457.61億元,同比降低4.84%, 降本增效成效顯著。

2017年,民生銀行持續優化風險管理體係,清 收處置效果明顯,資產質量保持穩定。截至2017 年末,民生銀行集團不良貸款率1.71%,比上年末上 升0.03個百分點;撥備覆蓋率155.61%、貸款撥備 率2.66%,分別比上年末上升0.20、0.04個百分點。

經營轉型成效明顯

一是做強公司業務。截至2017年末,對公 存款餘額24,347.47億元,全年存款日均同比增 長3.30%;境內有餘額對公存款客戶達101.28萬 戶,比上年末增加17.36萬戶,增幅20.69%;對公 貸款餘額 16,996.96 億元,比上年末增加 1, 433.11億元,增幅9.21%。

二是做大零售業務。截至2017年末,零售 非 零 客 戶 達 3,556.14 萬 戶 ,比 上 年 末 增 長 522.38萬戶;管理個人客戶金融資產14,363.60 億元,比上年末增長1,743.47億元。

三是做優金融市場業務。截至2017年末, 民生銀行發行同業存單餘額 3,351.31 億元,比 上年末上升31.25%;資產托管規模達到7.74萬 億元;全力打造“非凡資產管理”品牌,加強資產 組合管理,提升資產管理業務收益,截至2017年 末理財產品存續規模1.15萬億元;貴金屬和外匯 交易業務規模不斷擴大。

四是做亮網絡金融業務。截至2017年末, 民生銀行直銷銀行客戶數達 1,091.45 萬戶,管 理金融資產 1,047.46 億元,如意寶申購總額 2.05 萬億元,直銷銀行品牌影響力保持行業領 先;手機銀行客戶數達3,079.17萬戶,比上年末 增加 604.03 萬戶;個人網銀客戶數達 1,812.88 萬戶,比上年末增加188.36萬戶;企業網銀簽約 客戶 104.27 萬戶,比上年末新增 16.77 萬戶;微 信服務號矩陣用戶數達2,681.89萬戶。

五是深化國際化發展戰略。截至2017年末, 中國民生銀行香港分行總資產1,897.93億港元, 較上年末增長19.25%,2017年實現淨收入22.60 億港元;民生商銀國際控股有限公司總資產154.06 億港元,較上年末增長302.14%,2017年實現淨利 潤2.25億港元。

重點工作亮點紛呈

一是轉型變革穩步推進。2017年,民生銀行 鳳凰計劃全麵完成了覆蓋前中後台的30個項目 設計和試點工作,落地實施成效初顯。2016- 2017年,鳳凰計劃累計實現近61億元的財務績 效,並通過搭建前中後台管理體係,大幅提升全行 精細化管理能力。

二是實體經濟服務能力增強。民生銀行按照 “堅守底線、調整結構”的總體原則,實施差異化授 信策略,支持“去產能”和“去庫存”,支持節能環 保、新興產業、零售消費、新供應鏈等發展。大力 開展“中小企業民生工程”,優化提升小微金融,積 極支持大眾創業、萬眾創新。積極對接資本市場, 加快發展投行業務,進一步滿足多元化融資主體 的資金需求。

三是業務結構持續優化。2017年,民生銀行 高信用(AA-以上)客戶占比顯著提升,優質客戶 占比明顯增加。煤炭、鋼鐵等重點壓退類行業客 戶業務餘額大幅下降,壓退限控效果明顯。小微 抵押率、非按揭消費貸占比明顯上升,零售高收 益資產增長明顯。財富管理轉型效果明顯,中收 實現突破,社區金融實現年度整體盈利。積極調 整債券配置結構,有效控製了債券業務風險。

四是業務創新不斷突破。公司金融方麵,新 供應鏈金融深化場景金融創新,形成汽車、白酒、 建築、家電、醫藥、政府采購平台、電商等七大行業 的標準化解決方案。零售業務方麵,創新財富管 理產品,為客戶提供多元化閉環服務,強化客戶粘 性提升。網絡金融業務方麵,大力發展移動金融, 直銷銀行加強線上服務,實現多元化發展。

五是風險管理能力不斷加強。民生銀行不斷 完善風險管理體係,風控獨立性顯著增強;不斷提 高信息係統建設和風險計量水平,風控技術加快 趕超;加快推進法治合規建設,強化法治合規、風 險防控宣教和內控製度優化工作,全員合規經營 意識顯著增強,實現新發不良率保持在較低水平。

六是精細化管理成效明顯。民生銀行持續 深化營銷組織體係變革,大力推進中後台體製優 化,完善附屬機構管理體係,強化資負管理戰略 導向,優化調整計劃預算和資源配置,不斷提升 財務精細化管理水平,強化全麵成本管控,有效 推動降本增效。

文/張彤星


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